Privatpersonen

In jedem Lebensabschnitt sind wir der richtige Ansprechpartner für Sie.

Ausbildung und Beruf        

Sie sind in das Arbeitsleben eingetreten. Wir zeigen, was Sie steuerlich abziehen können.
Wir weisen auf den notwendigen Versicherungsschutz hin.

Familienplanung

Heirat oder Scheidung? Wir beraten u. a. bei der Wahl der Lohnsteuerklasse, Eintragung von Freibeträgen, Eltern- und Kindergeld, Eheverträge, Unterhalt.

Vermögensaufbau und Finanzierungen

Wir beraten bei Kauf oder Verkauf von Immobilien, Aktien oder anderen Vermögenswerten. Lassen Sie sich bei Finanzierungsfragen von uns unterstützen. Wir begleiten Sie zum Bankgespräch.

Altersvorsorge

Riester oder Rürup?  Wer seinen Lebensstandard im Ruhestand beibehalten will, muss frühzeitig vorsorgen.  Wir zeigen wirtschaftlich sinnvolle Alternativen auf und unterstützen Sie bei der Entscheidungsfindung.

Ruhestand

Sie sind Rentner oder Pensionär? Ab Herbst 2009 weiß das Finanzamt über Ihre Renten automatisch Bescheid.  Es drohen Steuernachzahlungen und Strafverfahren wegen Steuerhinterziehung. 

Passt Ihr Vermögensaufbau noch zu Ihrem Lebensabschnitt?

Vorsorgeplanung

Haben Sie schon an ein Testament gedacht?
Möchten Sie dem Staat möglichst wenig Erbschafts- oder Schenkungsteuer bezahlen?
Gilt für Sie die gesetzliche Erbfolge? Sind Sie mit den Nachteilen für den Ehepartner vertraut?  Wir optimieren  steuerlich und zivilrechtlich.

Haben Sie für den Krankheits- und Pflegefall vorgesorgt?  Wir beraten bei Vollmachten und Patientenverfügung.